दिल्ली का सबसे महंगा 'डिजिटल अरेस्ट': सेवानिवृत्त बैंकर से लगभग 23 करोड़ रुपये की ठगी

Public Lokpal
September 23, 2025

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दिल्ली का सबसे महंगा 'डिजिटल अरेस्ट': सेवानिवृत्त बैंकर से लगभग 23 करोड़ रुपये की ठगी

नई दिल्ली : राजधानी में साइबर धोखाधड़ी का एक चौंकाने वाला मामला सामने आया है, जिसमें एक सेवानिवृत्त बैंकर ने एक स्पष्ट "डिजिटल अरेस्ट" घोटाले में 22.92 करोड़ रुपये गँवा दिए। द इंडियन एक्सप्रेस द्वारा प्रकाशित इस घटना में, साइबर अपराधियों द्वारा प्रवर्तन एजेंसियों के रूप में बेखबर पीड़ितों को फंसाने के बढ़ते खतरे को उजागर किया गया है।

78 वर्षीय नरेश मल्होत्रा ​​के लिए, दक्षिण दिल्ली के गुलमोहर पार्क इलाके में उनकी दिनचर्या सामान्य रूप से चलती रही: सुबह की सैर, दोस्तों के साथ अड्डा और क्लब जाना। लेकिन इस दिखावे के पीछे, मल्होत्रा ​​धोखेबाजों के नियंत्रण में थे, जिन्होंने उन्हें यकीन दिलाया कि उनकी पहचान आतंकवाद के वित्तपोषण से जुड़ी है। छह हफ़्तों तक, उन्होंने उनके निर्देशों का पालन किया और अपने तीन बैंक खातों से देश भर में फैले 16 अन्य खातों में 21 बार पैसे ट्रांसफर किए।

नरेश मल्होत्रा ​​ने द इंडियन एक्सप्रेस को बताया, "ऐसा लग रहा था जैसे मुझ पर कोई भूत सवार हो गया हो और मैं अपनी सारी सुध-बुध खो बैठा हूँ; मेरी सोचने-समझने की प्रक्रिया पूरी तरह से घोटालेबाजों के कब्ज़े में थी।"

4 अगस्त से 4 सितंबर के बीच, उन्होंने RTGS के ज़रिए 22.92 करोड़ रुपये ट्रांसफर किए। धोखेबाजों ने उन्हें "परमिशन" लेने के बाद ही छोटी रकम निकालने की अनुमति दी, जिससे वे मानसिक रूप से जकड़े हुए थे।

पैसे का लेन-देन कैसे हुआ

जांचकर्ताओं ने खुलासा किया कि रकम 21 लेन-देन तक ही सीमित नहीं थी। पैसे को सात स्तरों पर 4,236 बार ट्रांसफर करके अलग-अलग परतों में बाँटा गया, जिससे रिकवरी बेहद मुश्किल हो गई। दिल्ली पुलिस की IFSO इकाई के संयुक्त आयुक्त रजनीश गुप्ता के अनुसार, "हमने 20 परतों में पैसे का लेन-देन देखा है। इस मामले में नुकसान की तुरंत सूचना देने का सुनहरा मौका गँवा दिया गया। इससे घोटालेबाजों को पकड़ना और रकम को फ्रीज करना मुश्किल हो जाता है।"

अब तक, पुलिस 2.67 करोड़ रुपये फ्रीज करने में कामयाब रही है, जो चोरी की गई रकम का एक छोटा सा हिस्सा है।

छह हफ़्तों बाद रिहाई

बैंकिंग क्षेत्र में लगभग पाँच दशकों तक काम करने के बाद 2020 में सेवानिवृत्त हुए मल्होत्रा ​​ने आखिरकार 19 सितंबर को पुलिस से संपर्क किया। उसी दिन, एक प्राथमिकी दर्ज की गई। उन्होंने याद किया कि कैसे धोखेबाज़ लगातार और पैसे की माँग करते रहे, आखिरी बार उन्होंने 5 करोड़ रुपये अतिरिक्त ट्रांसफर करने की माँग की। इस बार, उन्होंने इनकार कर दिया।

उन्होंने कहा, "मैंने उनसे कहा कि मैं किसी तीसरे पक्ष को पैसे ट्रांसफर नहीं करूँगा। मैंने अपनी बात पर अड़ गया और कहा कि मैं सुप्रीम कोर्ट के रजिस्ट्रार के पास जाकर 5 करोड़ रुपये जमा कर दूँगा, लेकिन किसी निजी कंपनी को नहीं। उन्होंने मुझे तुरंत गिरफ़्तार करने की धमकी दी। मैंने कहा कि मुझे गिरफ़्तार कर लो। मेरे ज़िद करने पर, उन्होंने फ़ोन काट दिया और बस..."।

प्राथमिकी के अनुसार, उनके ज़्यादातर पैसे तीन बैंकों से निकाले गए: सेंट्रल बैंक से 9.68 करोड़ रुपये, एचडीएफसी बैंक से 8.34 करोड़ रुपये और कोटक महिंद्रा बैंक से 4.90 करोड़ रुपये। शाखा प्रबंधकों ने स्वीकार किया कि उन्हें कोई चेतावनी के संकेत नहीं दिखे क्योंकि मल्होत्रा ​​ने खुद शांति से लेन-देन किया, यहाँ तक कि ट्रांसफर के दौरान चाय भी पी।

पुलिस अभी भी सुराग तलाश रही है

मल्होत्रा ​​की जीवन भर की अधिकांश बचत खत्म हो जाने के बाद, दिल्ली पुलिस के सामने कई राज्यों में फैले हज़ारों डिजिटल फुटप्रिंट्स का पता लगाने की कठिन चुनौती है। गुप्ता ने कहा, "चूँकि यह चोरी की गई धनराशि का केवल एक हिस्सा है, इसलिए हम संतुष्ट नहीं हैं, हमें अभी बहुत आगे जाना है।"

यह मामला दिल्ली में अब तक के सबसे बड़े "डिजिटल गिरफ्तारी" धोखाधड़ी मामलों में से एक है, जो इस बात पर ज़ोर देता है कि कैसे साइबर अपराधी डर और सत्ता का हथियार बनाकर जीवन भर की बचत को खत्म कर रहे हैं।